Рада ухвалила за основу закон про кримінальну відповідальність за «дроп-рахунки»

Верховна Рада 15 вересня 2026 року ухвалила за основу законопроєкт №70664, який запроваджує кримінальну відповідальність за передачу та обіг так званих «дроп-рахунків» — банківських рахунків, картки яких добровільно чи за винагороду передають третім особам для проведення шахрайських операцій. За рішення проголосували 299 народних депутатів.

Що таке «дроп-рахунок»

«Дроп-рахунком» називають банківський рахунок або картку, власник яких передає доступ до них іншій особі — часто за невелику плату — для транзиту коштів, здобутих злочинним шляхом: від виведення грошей шахрайських кол-центрів до легалізації коштів. Формально власником рахунку залишається звичайна людина, яка нерідко навіть не усвідомлює, у яку схему втягнута.

Що передбачає законопроєкт

Документ криміналізує саму дію — передачу платіжного засобу чи доступу до рахунку третій особі для використання у шахрайських або легалізаційних схемах, а не лише кінцеве шахрайство. Це президентський законопроєкт, внесений одночасно з іншим документом — про регулювання кол-центрів, — ще 2 серпня 2026 року. Конкретні розміри санкцій буде визначено при підготовці до другого читання; наразі закон ухвалено лише за основу.

Чому це важливо для бізнесу та фізичних осіб

Наразі передача картки «знайомому для переказів» — поширена побутова практика, яка після ухвалення закону в остаточній редакції може кваліфікуватися як кримінальне правопорушення. Підприємцям і компаніям варто звернути увагу на контрагентів, які пропонують проводити розрахунки через «чужі» рахунки, — участь у такій схемі може призвести до відповідальності обох сторін.

Наша порада

Юристи АО «Лобі-консалтинг» стежать за проходженням законопроєкту через друге читання та готові проконсультувати щодо ризиків використання платіжних рахунків у розрахунках бізнесу. Детальніше про наші послуги — тут, звернутися можна через сторінку контактів.